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            从蚁力神事件来看如何识别非法集资(转载天涯)

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            • 来源:启程芬兰


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              非法集资目前在我们国家处于高发期  ,很多看着合法的买卖 ,本质就是个集资诈骗 。普通人如果不注意  ,很容易上当受骗  。
              这两天受 元宝产品狗 之邀  ,整理了一些公开资料  ,主要从蚁力神的事件的始末说开去  ,看看作为普通老百姓  ,怎么来分析那些找上门的好项目  ,是不是非法集资  ?
              一、蚁力神公司是做什么的  ?
              蚁力神天玺集团  ,是中国辽宁省沈阳市知名的性保健品销售厂商 ,董事长为王奉友  。而蚁力神是蚁力神天玺集团所推出的主要商品  ,分为胶囊和酒两类产品 ,产品主要有补肾的功能 。在2006年  ,蚁力神与中国建设银行、海尔和联想等企业共同入选“2006中国网友喜爱的十大品牌”  。不过2007年集团因资金链断裂爆发大规模抗议 ,受影响的投资者达数十万人  。
              1、公司成立
              1998年  ,王奉友结束了在广东的计程车行事业后  ,回到老家辽宁成立了蚁力神天玺集团的第一家公司“沈阳鼎鑫科技实业有限公司”  ,1999年成立“沈阳长港蚁宝酒业有限公司”  ,开始引进蚂蚁保健品的工作  。据王奉友所称 ,1998年他开始考察当时的昆虫保健品 ,经过挑选之后  ,他引进可以药食两用的珍贵蚁种拟黑多刺蚁  ,“采用先进的提纯技术  ,实现了蚂蚁制剂食用科学化、营养最大化” 。
              根据报道 ,经国家相关部门严格检测与审批  ,在全国上市销售的蚁力神产品共有:抗疲劳型的蚁力神牌蚁力胶囊  ,免疫调节型的蚁力神牌滋补酒 ,改善睡眠型的蚁力神牌健眠胶囊  ,美容(祛黄褐斑)型的蚁力神牌蚁容胶囊  ,延缓衰老型的蚁力神牌颐养胶囊  ,调节血脂型的蚁力神牌粒粒清胶囊  。
              蚁力神天玺集团最后共设有七个不同类型的子公司  ,一共有沈阳鼎鑫科技实业有限公司 ,制造蚂蚁酒的沈阳长港蚁宝酒业有限公司  ,负责蚂蚁养殖的辽宁煦焱蚁力神蚂蚁养殖有限公司 ,辽宁帝豪销售有限公司 ,辽宁铸锋房地产开发有限公司  ,以及负责集团企画的辽宁瀚文广告有限公司等 。全中国分销公司则达三百多家  。
              2、产品疗效争议
              一种产品被叫停有多种原因 ,比如产品本身的问题  ,如夸大其辞  ,或含有有害成分  ,还有就是涉嫌不正当竞争 。蚁力神的被叫停当然主要是产品本身的问题  ,其要害是可能对消费者的身体和生命产生有害影响 。因为  ,FDA在蚁力神中检测出含有处方药浓度的昔多芬  。
              这种情况如果放在国内来考察  ,同样是违规操作  ,因为蚁力神是作为保健品上市销售的  ,而根据我国保健食品法的规定  ,保健食品不允许含有任何药用成分  。同时更为严重的是 ,作为治疗阳痿的昔多芬推荐剂量仅为50毫克 ,但在每粒蚁力神胶囊中昔多芬的含量达55毫克 。
              当然  ,蚁力神涉嫌违规出牌还不仅仅是这些 ,夸大其辞和价格暴利“也是它的缺陷” 。该产品的“主要原料是拟黑多刺蚂蚁、绞股蓝、枸杞子、肉苁蓉等” ,一些专家认为双齿多刺蚁(拟黑多刺蚁的学名)确实含有较丰富的营养  ,而且一些临床研究证实这种蚂蚁可以强身壮骨、抗炎、抗疲劳、延缓衰老及提高人体免疫力 。但是  ,蚂蚁只能作为治疗风湿和类风湿性关节炎等疾病的辅助食疗手段  ,并非包治百病的灵丹妙药  。而蚁力神的广告却说 ,“促进肾动力  ,增强性功能”  ,“急用时服两粒  ,谁用谁知道” ,显然与现有的双齿多刺蚁科学研究结论有差异  。
              在价格方面  ,最便宜的10粒装一盒的蚁力神售价为158元 ,最贵的60粒装一盒高达888元  。蚁力神产品说明书标明每粒胶囊重量为0.4克  ,10粒一盒装也就是4克蚂蚁粉  。但在南京某蚂蚁研究治疗中心  ,每500克纯蚂蚁粉的销售价格仅为80元 。专家认为 ,即使算上添加的黄芪、西洋参、肉桂等中药  ,158元一盒的原料成本也不到5元钱 。
              另一方面 ,在蚁力神中发现西药昔多芬成分还反映了现今国内医药产品的一个重要问题和趋势:相当多的中药中添加了西药成分———真正起作用的成分  ,却用西药之实冒充中药之名  ,也算是“挂羊头卖狗肉”的现代翻版 ,这同样是不按规矩出牌的表现 。
              这样的产品  ,实际价值极低  ,根据报道 ,一年的销售额也就6000万左右  。那蚁力神公司何来那么多钱在央视做广告  ?
              那就要看下蚁力神的经营模式了  。
              3、经营模式
              蚁力神集团的下属公司辽宁煦焱蚁力神蚂蚁养殖有限公司的“委托养殖”模式:交纳蚁种最低保证金一万元人民币  ,养殖户就可在家养殖蚂蚁  ,投资14个半月后 ,公司回收养殖好的蚂蚁  ,养殖户可获得返利3250元  ,投资报酬率高达百分之卅二点五  。蚁力神天玺集团这种模式已经持续了数年  ,而且在2007年10月之前一直能够正常给养殖户返利 ,不过也有人质疑这种模式  ,认为这种模式属于非法集资  。
              根据报道  ,“2005年 ,蚁力神在册养殖户已达27万  ,以每户4.2万元的数据计算 ,按照三成的返款比例  ,蚁力神一年的返款额就达到40多亿元  。而质疑者称蚁力神系列产品的年销售额虽然一直有多种版本的答案  ,但最多的数据也未超过15亿元  。” ,“该公司上门收购蚂蚁时 ,根本不分品质、也不过秤 ,就是鼓动养殖户继续投资养殖  。” ,“蚁力神真正目的不是蚂蚁  ,而是蚁民缴纳的保证金 ,用后加盟养户交的抵押金给先加盟的养户 ,以骗取更多养户加盟” ,以拆东墙补西墙的方式持续经营  。台湾媒体也指出  ,这种蚂蚁代养的风潮  ,与台湾从前争养小鸟十姊妹的骗局十分雷同  。
              官方对此也颇有注意  。早在2001年  ,中国银监会即调查蚁力神;2004年11月30日 ,中国银监会又组调查小组赴沈调查非法集资  ,沈阳市政府主动提出“蚁力神问题”  。2002年至2004年 ,辽宁省公安机关破获重特大集资诈骗和非法吸收公众存款案十六起 ,辽宁十六家类似的养殖投资公司被查封  ,涉案金额高达一百多亿元  ,但蚁力神却不在其列 。【根据当时官方媒体人民日报所属杂志的报道】指称“(非法的)“代养”是由“养户”出资  ,由公司来养殖  ,而养户没有养殖  ,公司支付养户一定回报;蚁力神天玺公司的委托养殖是养户通过养殖蚂蚁所付出的劳动  ,而获得劳务报酬  。对于这一经营模式  ,中国人民银行办公厅和国家银监会先后两次专门向辽宁省及沈阳市政府通报  ,蚁力神集团公司的委托养殖方式“不认定为非法集资”  。”而与其他代养性质的非法集资公司做出区别  。
              4、公司及产品的包装
              虽然有争议  ,蚁力神相关产品并没有因此在市场下架  ,反而得到政府与多数舆论的支持  。根据报道 ,在沈阳蚁力神天玺集团的楼道里  ,可以看到蚁力神集团董事长王奉友与各类名人的合影  ,可见他平日尽力结交各界社会名流、编织各种社会关系的身影  。
              蚁力神总共获得“消费者放心满意产品”、“中国市场放心健康食品”、“中国企业值得信赖品牌”、“名牌示范企业”等多项荣誉  ,并与中国建设银行、海尔和联想等企业共同入选“2006中国网友喜爱的十大品牌”  。2005年  ,辽宁省委主办的杂志  ,称王奉友是“无疆的行者  ,无畏的勇者”  。
              王奉友本人获选为中央电视台2006年度三农人物候选 ,被形容为“为了帮助广大农民朋友致富 ,蚁力神公司采用“委托养殖”、“公司加农户”、“以销定产  ,以产定养”等战略的实施”  ,“实现了农民增收、企业增效  ,共同促进了新农村建设”  。2007年官方杂志描述蚁力神为“融中华民族传统养生文化与现代生物技术为一体  ,集产品研发、生产、销售一条龙;科技、农业、工业、商业、地产业、文化传媒业多元发展的现代企业集团”  ,“近8年的发展  ,集团在党和政府的扶持下 ,不断向前发展 。随着保健品市场上品种的增多 ,改革开放的深入  ,王奉友认识到产品质量在企业发展中发挥着越来越重要的作用”  。文中并推崇王奉友为科技创新与热心公益的典范  。总计蚁力神多年来共获得中国内地100多家主流媒体的正面报道 。虽然媒体对蚁力神的质疑自从传出添加西药问题以来一直不断 ,不过大体说来居于少数 。
              在与政界关系上 ,王奉友多次在辽宁电视台和中央电视台公开露面  ,省委主要领导和有关人物也公开出面支持 。王奉友与省政府官员  ,如前省长薄熙来等关系良好 ,并一直支持省政府和沈阳市政府的活动  。中国商务部于2006年8月  ,部长薄熙来任内  ,颁给蚁力神直销执照  ,被批准于辽宁省内14个市行政区域从事直销活动  ,由于之前有疑似添加西药的问题 ,且蚁力神从未有过直销经验  ,此举令直销业界感到惊讶  。2007年5月  ,在第二届全国人大代表与优秀企业家高峰论坛上  ,蚁力神集团王奉友与内蒙古蒙牛乳业公司董事长牛根生、上海周氏集团公司董事长周小弟等人共同获得了“最具社会责任感企业家”的称号  。
              著名谐星赵本山为王奉友的老友  ,他的促销广告  ,也为投资者增加了信心  。
              广告词
              赵本山:“送蚁力神呀 !”“管用吗  ?”“谁用谁知道 !”
              赵本山和范伟:“在家养蚂蚁  ,就是给自己找了一份好工作 。”
              电视剧
              在电视剧《刘老根》中范伟饰演的“药匣子”吃了自己琢磨出的蚂蚁产品“蚂蚁大力丸”(暗示片尾赞助商蚁力神)而治好了顽症  ,并成功使李静饰演的“大辣椒”怀孕  。
              歌曲
              由邬大为、王奉友作词  ,铁源作曲的蚁力神天玺之歌:《我们是健康的领跑者》  ,曾在多个电视台黄金时间播出  。
              二、蚁力神崩盘引发的风波
              2007年10月11日是蚁力神的返款日  ,但开始有蚂蚁养殖户发现帐户上没得到返款  ,返款日期被推迟到10月29日  ,于是民间开始有传闻蚁力神天玺集团董事长王奉友已经被警察控制、蚁力神资金链断裂企业破产等 。2007年11月20日辽宁各地上万养殖户包围沈阳市的蚁力神天玺大厦  ,一度有数千至数万养殖户集中在沈阳市政府广场集体上访  ,在现场大呼还钱  ,部分养殖户认为政府给蚁力神公司颁发的直销牌照在监管上存在一定责任  ,与上千名公安发生冲突  ,甚至有极端的养殖户称要去火车站阻挡火车的运行  。
              现场传出有人被殴打  ,公安也开始在各处设置检查点 ,防止各地养殖户再进入沈阳市 。22日公安开始清场 ,许多示威者被强行拉上车带离现场 。十余名意图进入辽宁省委的抗议者被逮捕 。剩余群众见状也自行解散 。28日  ,则是传出了有养殖户因请求返款不成而自杀的消息  。
              11月29日  ,蚁力神母公司及子公司正式向沈阳市中级人民法院提出破产申请  ,法院受理  。11月30日 ,辽宁省处理“蚁力神”问题临时办公室向蚁力神养殖户发出公开信 ,称蚁力神及其8家关联公司已经资不抵债 ,申请破产  ,沈阳市中级人民法院已经受理其申请  。该公开信虽然承认蚁力神“有挪用养殖户所交保证金等问题”  ,但又表示  ,蚁力神与养殖户之间签订合同是“在自愿基础上和履行民事合同的民事行为” ,双方“同样有承担后果的责任”  。公开信要求“相关各方都应该有承担市场风险的心理准备和承受能力” ,公开信最后“特别提醒养殖户  ,不要被谣言所惑 ,不要被别有用心的人所利用  ,要自觉维护社会稳定”  。该公开信由《沈阳日报》于12月1日头版刊登(不过沈阳日报网络版独缺该日任何的报纸内容 。)  ,内容完全没有提到“非法集资”  。
              与公开信同时刊登的辽宁省沈阳市中级人民法院公告也提到“由于债权人数众多  ,无法召开全体债权人大会”  ,这意味着  ,只有少数通过公证方式随机选定的债权人可以参与大会 。会议召开的时间预定为2008年的3月24日  。而根据该公告  ,集团所属的辽宁铸锋房地产开发有限公司并不在破产范围内 ,也引起注意  。
              据台湾媒体12月6日的消息  ,为避免养殖户再度闹事 ,当局已经出动基层组织  ,包括街道委员会和党组  ,到养殖户家里安抚 。沈阳包括机场、火车站、公共汽车总站和大型公共场所  ,都有军警戒备  ,街上任何超过十人的群体都会被强制解散  。当局也开始了养殖户登记的工作  ,并要求养殖户在12月20日到3月9日之间将养殖蚂蚁的合同原件上交  ,作为以后赔偿的证据  。
              据估计 ,此事件影响到30万以上养殖户  ,金额达两百亿人民币  。
              三、非法集资的有关概念
              2010年最高人民法院出台了一个关于非法集资的司法解释——《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释2010]18号)  ,里面有一个界定  ,规定了四个条件  ,包括:
              (1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
              (2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
              (3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
              (4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金 。
              这四个条件很简单:一和三讲的是交易的性质  ,它是不是一个集资交易或者它是不是一个投资性的交易 ?二和四也讲的是一件事 ,就是有没有向社会公开发行、公开募集 ?涉不涉及公众 ?
              按照法律专家彭冰的说法  ,界定非法集资活动就两个条件:
              (1)这个交易是什么性质  ?如果是一个正常的商品买卖  ,它肯定不是集资交易 ,我们不需要去管它;
              (2)如果它不涉及公众  ,就是我们刚才讲的私募性质  ,也不需要管它  ,它本来就是合法的  。
              我们这里重点来看交易的集资性质:交易的集资性质很简单  ,就是看它有没有投资性 。
              以蚁力神为例:
              蚁力神的交易模式经历过一次变迁  。
              一开始是代养方式:公司向社会公众出售蚂蚁  ,但签订代养合同 ,由公司代为养殖并且回购  ,最终 ,虽然采取的是购买蚂蚁的形式  ,但购买者并不需要养殖蚂蚁  ,购买的目的在于公司回购蚂蚁所带来的收益  。
              蚁力神与客户签订蚂蚁销售合同、蚂蚁委托养殖合同、蚂蚁回收合同等三种系列合同  ,例如承诺客户每窝蚂蚁投资人民币10000元  ,1年后返还人民币3250元  ,年回报率为32.5%  。
              我们民间用这三个合同的交易结构  ,养殖了无数的各种小动物  ,本质上都是集资交易  。当然这也不是中国创造的 ,美国早在1940年就有集资者干这事了  。三个合同  ,先卖蚂蚁给你  ,但是如果他只卖坚蚂蚁这个交易肯定做不大  ,为什么  ?一是愿意把蚂蚁带回家养的人有没有 ?我不知道 ,但是肯定很少  。二是大家觉得养蚂蚁这事很恶心  。所以  ,他说:第一,你买蚂蚁;第二 ,你不用自己养 ,我帮你养;第三  ,你如果担心到时候卖不掉  ,那么我再给你一个回购合同  。三个合同就锁定了你未来的利润  。
              非法集资者们用这个合同结构在中国干了无数的事情  ,如:内蒙古“万里大造林”、南京“联合养殖蚯蚓”案等 。总之 ,这是一个典型的非法集资交易 ,我把它叫作“投资的被动性”  ,就是你获取的利润并不是来自于你的劳动  。刚才讲养猪  ,他的利润是来自养猪者的辛苦劳动  ,而“蚂蚁案”的利润则是来自于他人 ,所以它是一个典型的集资交易  。
              但后来大家都知道这是非法集资了  ,就需要创新  。
              所以 ,具体到蚁力神 ,它后来又采用了一种租养方式:公司委托社会公众养殖蚂蚁 ,到期回收  ,向养殖户支付养殖劳务费 ,但社会公众必须向公司缴纳一笔保证金  ,才能有养殖资格  ,回收时保证金全额退回  。
              具体的租养模式:养殖户交纳蚁种最低保证金1万元  ,可以领取2大1小三箱蚂蚁在家养殖 。14个半月后  ,公司回收养殖好的蚂蚁 ,退还全部保证金并支付3250元劳务费  。
              “蚁力神”就是一个典型的创新模式  。“蚁力神”的发明者是一个比较聪明的人  ,他把这个交易模式反着做了一遍 。大家看  ,最早它用的是代养模式  ,就是刚才讲的“三个合同”模式  ,但这个很容易被大家识破  。为什么“蚁力神”能做这么大  ?因为他是反向做了一次  ,他把这个交易结构调了  ,他说:我不卖蚂蚁  ,我委托你们公众帮我养蚂蚁  ,然后向你们付劳务费  ,但是你拿了我的蚂蚁回家养  ,你如果不给我怎么办呢  ?你跑了怎么办呢  ?所以你要先交付我一笔保证金  。
              “蚁力神”的交易结构很简单:你交一万元的保证金领三箱蚂蚁回家去养  ,然后14个半月我把蚂蚁收回来 ,付你3250元钱  。这看起来是一个很正常的劳务合同 ,但实际上“蚁力神”真正的突破在哪里呢  ?他创造了一种养蚂蚁很简单的模式 ,他的蚂蚁是密封在一个箱子里的 ,所以你不用担心看到蚂蚁很恶心  ,你也看不见它  ,然后它在你家也不会到处乱爬 ,因为它是密封的  。
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